1. Preencher Formulário 1003 – Solicitação de Crédito
2. Cópia do Passaporte - válido
a. Página da foto
b. Página da assinatura
c. Copia do Visto Americano vigente
3. Comprovante de Residencia do Brasil
a. Contas de luz, agua
b. IPTU e Condominio de imovel(eis) no Brasil
- Declaracao do contador que sobre a residencia
a. Sobre a residencia atual/primaria no Brasil se esta quitado ou nao e isento de quaisquer debitos. (EXEMPLO EM ANEXO)
1. Conter valor de IPTU anual
2. Conter valor de Seguro anual
3. Conter valor de Condominio mensal
5. CV (Curriculum Vitae) ou Carta Explicativa de como o cliente construiu seu patrimonio atual.
6. Comprovação de renda (autônomo)
a. Carta Original Notarizada de uma companhia terceirizada de Contabilidade comprovando os rendimentos de 2016, 2017 e 2018 ate a data (carta modelo em anexo). Incluir o website da empresa, se disponivel.
E/OU
b. Copia do Imposto de renda pessoa fisica para os dois ultimos anos (2015, 2016)
7. Comprovação de renda (empregado)
a. Carta do departamento de recursos humanos da empresa aonde trabalha o cliente com informação do cargo que ocupa, por quanto tempo trabalha para a empresa. Informação sobre rendimentos deve incluir rendimento anual vigente até a data atual em 2015. Carta em papel timbrado da empresa e devidamente assinada por responsável do departamento de recursos humanos (carta-modelo em anexo)
b. Copia do Imposto de renda pessoa fisica para os dois ultimos anos (2015, 2016)
8. Comprovação de capital
a. 3 últimos meses de extratos bancários evidenciando saldo suficiente para consumar a transação imobiliária. Os recursos devem cobrir os custos de fechamento do emprestimo e comprovar liquidez pos-closing de um mínimo de 12 meses de pagamento da hipoteca, IPTU, seguro e condominio. A liquidez pos-closing pode ser verificada atraves de contas de investimento e pensao.
9. Cartas de Referencia de Credito –
a. Se o cliente possui cartoes de credito, emprestimos imobiliarios ou financiamento de veiculos, duas cartas de alguma empresa a qual o cliente possui algum tipo de historico de pagamento que se encaixe no seguinte modelo:
1. Conta Ativa
a. Exemplo: Cartao de Credito, Financiamento de algum tipo, Algum fornecedor, Empresa Telefonica (conta de celular), Empresa de Eletricidade... etc (ver exemplos)
2. Conter saldo atual
3. Conter valor da parcela
4. Conter que “Nos ultimos 24 meses nao houve nenhum atraso” (sempre pagou em dia)
10.Referências Bancarias
a. 2 Cartas de idoneidade e referência de banco que tenham relacao com o cliente (ver carta-modelo em anexo).
11.Se for colocar a propriedade no nome de uma LLC:
a. Qualquer membro da LLC que tiver listado na Empresa, terá que entrar no financiamento e providenciar todos os documentos da lista!
b. Articles of Incorporation da LLC,
c. Operating Agreement
d. Certificate of Good standing
e. IRS LETTER (EIN)
12.Se tiver uma BVI (offshore):
a. Certificate of Good Standing
b. Share Register comprovando que o cliente é 100% dono da BVI
1. Qualquer membro da BVI tera que entrar no Financiamento.
c. Share Certificates
d. Memorandum of Association
e. Articles of Association
- Cópia do cartão de visita.
- Quais os carros que possuem(marca, modelo e ano)? Qual o valor na tabela atual de mercado de cada um?
- Qual o valor estimado da empresa de hoje?
- Cliente tem que ter uma conta de banco nos EUA - ter a habilidade de fazer wire transfer atraves dessa conta! Preciso dos dados dessa conta de banco! ABA ROUTING NUMBER / CHECKING ACCOUNT NUMBER
a. 3 Meses de Extrato da conta de banco nos EUA. (caso possua)
- Para os clientes que ja pagaram alguma parcela da entrada, enviar comprovantes de todas as transacoes:
a. Copia do contrato de cambio
b. Extrato Bancario com o endereco web da pagina (>www.***.com)
1. Sinalizar o dinheiro saindo da conta do Brasil
2. Sinalizar o dinheiro entrando na conta dos EUA